银行掀身份核实风暴 非实名账户年底或遭冻结
www.xinwenren.com  2013-03-10 00:47:17  

  中广网北京3月9日消息(记者孙莹 河南台记者党忱 张晴)据中国之声《新闻晚高峰》报道,如果您的银行账户是在2007年6月30日之前办理的,需尽快去银行核对。因为按照央行的部署,各个银行今年将进一步开展核...

  中广网北京3月9日消息(记者孙莹 河南台记者党忱 张晴)据中国之声《新闻晚高峰》报道,如果您的银行账户是在2007年6月30日之前办理的,需尽快去银行核对。因为按照央行的部署,各个银行今年将进一步开展核实工作,清理虚假匿名账户,年底前完成清理,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。

  中国银行(2.95,0.01,0.34%)公告称,用户办理业务时需要出示有效证件,以便银行核实个人人民币银行存款账户身份信息真实性。客服工作人员介绍,核查工作全国联网,如果证件信息不完整或者个人客户信息变更,就要进行信息补充。

  中行客服:身份核查是您本人到营业厅办业务的时候拿着卡和身份证,柜台工作人员就会提供核查,截止日期是到2013年12月31号。

  记者:没有核查怎么样?

  中行客服:超过这个期限没有核查,人行规定对这个账户是否冻结或销户这种情况。

  郑州一家建设银行(4.59,0.02,0.44%)营业网点工作人员介绍,央行在2011年底就通知要求各银行开展核实工作。

  建行客服:一直都在核实,以前的睡眠户,该清户的清户,该核实的核实,假如他的身份证是一代的,二代身份证没有升级之类,给他们打电话,做一个变更手续。

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇[微博]分析,由于2007年之前,银行还没有上线公民身份联网核查系统,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,非实名或者虚假个人账户成为金融犯罪的隐患。

 

  郭田勇:金融诈骗活动中之所以屡屡得手,跟账户的非实名化是由关系的饿,比如一些犯罪分子通过钓鱼或诱惑客户的手段,让客户把钱打到账上去,打过去以后,他用的账户可能是以前的老账户,非实名的,资金就会被他很安全地拿到手,因为即便是公安机关追踪查到这个账户了,也没有办法进行深入了。

  目前,光大银行[微博](3.29,0.00,0.00%)规定,年底之前仍未核实账户信息的客户,银行将暂停其账户服务,如想继续使用该账户,客户需携带身份证件重新开通。 浦发银行(10.71,-0.05,-0.46%)表示,年底之前未经过信息核实的用户,基金、黄金均不能开户,网上的结售汇款也会受影响。专家建议银行对到期没有核实面临被冻结的账户要提供延伸服务,不能一冻了之。

  郭田勇:它不会把你的信息泄露,同时又要保证信息的透明化,冻结这个账户,一旦发现有其他资金转入或转出资金,这时候就要对转入转出者提示,让他们知晓这个信息,过来把这个账户实名化。

  特别提示持有养老金账户的市民,最好携带身份证亲自去银行柜台核对一下身份信息,如果是代办的,代办人需要带上核实人的身份证件及代办人自己的身份证。另外,部分银行会对长期不用且余额为零的账户做自动销户处理。

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